Банковская карта сбербанка маэстро. Социальная банковская карта маэстро от сбербанка

Пластиковыми карточками пользуется больше половины россиян. Такой способ хранения средств и расчетов удобнее, чем использование традиционного кошелька. ПАО «Сбербанк России» предлагает клиентам множество продуктов. Один из них – банковская карта Maestro социальная – отличается рядом привилегий для владельцев.

Социальная карта Сбербанка России – что это такое

Данный продукт разработан специально для получения пенсий и пособий. Карточка Сбербанка для пенсионеров обслуживается бесплатно, что является большим плюсом для лиц с небольшими доходами. Оформить ее можно для следующих целей:

получение пенсии и дотаций при достижении определенного возраста;
получение детских пособий;
получение выплат по потере кормильца;
получение пенсий по инвалидности.

Социальная карта от Сбербанка имеет массу преимуществ:

Пластик выпускается с защитным чипом.
Держатель может оформить дополнительную карточку ребенку с 7 лет.
Клиентам доступна бонусная программа «Спасибо», акции, скидки партнеров финансового учреждения.
Пластик подходит для оплаты покупок на территории РФ и за ее пределами.
Снимать наличные можно в любом банкомате эмитента без комиссий.
Перевыпуск при утере или истечении срока использования бесплатный.
Всем держателем доступна услуга «Мобильный банк» и онлайн-сервис.
Карта Cбербанка Маэстро социальная дает клиентам возможность получить выгодный кредит или воспользоваться лимитом.
Владелец карточки может открыть вклад с повышенной процентной ставкой через мобильное приложение или онлайн-сервис.
Держателям могут открыть овердрафт со ставкой 40% годовых. Услуга позволяет оплатить покупки даже при недостатке на балансе необходимой суммы.

Пенсионная карта Сбербанка

Современные пенсионеры могут не стоять в очереди за деньгами, а получать средства на пластиковую карточку. Это очень удобно и выгодно, ведь расплатиться ею можно практически в любом магазине, аптеке, медицинском учреждении, а круглосуточные банкоматы есть во всех регионах страны, . Социальная карта Сбербанка для пенсионеров доступна физическим лицам, которым назначены выплаты по достижению определенного возраста, потере кормильца, инвалидности.

Условия использования банковского продукта:

Срок действия карточки – 3 года.
Обслуживание бесплатное.
Ежеквартально на остаток средств клиента начисляется 3,5%.
Лимит на снятие наличных – 50 тысяч рублей ежедневно/500 тысяч рублей ежемесячно.
Доступно оформление дополнительной карточки.
Предоставляется выписка по счету по запросу.
Доступна онлайн-система. В личном кабинете можно осуществлять разные операции, перевести деньги другим клиентам банка, совершать выплаты по кредитам, оплачивать коммунальные услуги 24 часа в сутки.
Доступно подключение автоплатежа.
Пополнять счет можно без ограничений.

Пенсионная карта Сбербанка – начисление процентов

Огромным преимуществом данного банковского продукта является то, что на остаток средств клиента начисляются проценты – 3,5% годовых. Стоит отметить, что получать бонусы могут только пенсионеры, достигшие соответствующего возраста. Проценты по социальной карте Сбербанка не будут начисляться, если держатель оформил ее для пособий, пенсии по инвалидности.

Социальная карта Сбербанка для пенсионеров – минусы

Кроме неоспоримых преимуществ этот банковский продукт имеет ряд недостатков. Минусы социальной карты Сбербанка:

в номере карты 18 цифр, что вызывает трудности при совершении платежных операций, перечислении денежных средств;
снять деньги с карточки можно только на территории РФ;
она не может использоваться как зарплатная;
продукт доступен лишь отдельным категориям граждан.

Студенческая карта Сбербанка

Данный сбербанковский продукт доступен студентам, получающим стипендию. Однако такая карточка имеет ряд отличий:

Дебетовая студенческая карта Сбербанка является международной, подходит для оплаты покупок, снятия наличных в терминалах, совершения электронных платежей, переводов.
Действовать пластик будет ровно 3 года с даты оформления, после чего клиент сможет бесплатно заказать замену.
За обслуживание взимается комиссия 150 рублей в год.

Как получить социальную карту Сбербанка

Если гражданин соответствует критериям (получает пенсию или прочие соц. выплаты), то может заказать данный банковский продукт в ближайшем отделении финансового учреждения. Получение социальной карты Сбербанка происходит после подачи заявления, предоставления паспорта и пенсионного удостоверения (если клиент выглядит моложе своих лет или вышел на заслуженный отдых раньше стандартного срока). Оформляется карточка не более 10 дней.

Карта Сбербанка Maestro (Маэстро) «Социальная» — это карточка для пенсионеров, получающих пенсионные начисления на счет: проценты и лимиты см. ниже.

Предназначена не только для получения пенсионных выплат. Она представляет собой гибрид дебетовой карты и сберегательной книжки с начислением процентов на остаток по счету. Пенсионная карта Сбербанка Maestro (Маэстро) «Социальная» становится все более популярной в России. Аналитики банка связывают увеличение количества карт с естественным ростом числа пенсионеров, многие из которых последние годы работы получали заработную плату на банковские карты и поняли удобство их использования.

Социальная карта Сбербанка для пенсионеров Maestro (Маэстро) имеет ряд преимуществ, среди которых:

Бесплатное обслуживание на все время действие карты (три года).
Возможность совершения безналичных расчетов в магазинах, а также скидки от партнеров.
Подключение к бонусной программе «Спасибо от Сбербанка» и сервису «Сбербанк-Онлайн».
Возможность пополнения баланса карты через терминалы и отделения Сбербанка. При этом пополнение может осуществить не только держатель карты, но и его родные и друзья.
Возможность снять наличные средства на всей территории России без комиссии.
Вклады и кредиты по льготным ставкам.

Социальная карта Сбербанка для пенсионеров: проценты

Многие хотят знать, какой процент начисляется на пенсионную карту Сбербанка Maestro (Маэстро). Отвечаем: 3,5 процента годовых на остаток средств на карте. НО! Проценты начисляются не каждый месяц, а по истечении каждого трехмесячного периода с даты открытия счета карты!

Спрашивают также о том, какие предусмотрены проценты за снятие наличных с социальной карты Сбербанка . Здесь ситуация сложнее:

— Через банкоматы, обслуживаемые Сбербанком России, наличные в рублях выдаются бесплатно без комиссии.

— Через кассу в филиалах Сбербанка России на сумму до 150 000 руб. включительно в сутки – бесплатно, а на сумму свыше 150 000 руб. в сутки взымается 0,5% от суммы превышения 150 000 руб.

— В других кредитно-финансовых организациях могут взять 1 % от суммы, но не менее 150 руб. (Без учета комиссии, взимаемой кредитно-финансовой организацией за выдачу наличных по карте).

Надо также помнить, что лимит на выдачу наличных с карты через банкомат составляет не более 150 000 руб. в сутки.

Как оформить пенсионную карту Сбербанка Maestro (Маэстро)

Для получения социальной карты Сбербанка для пенсионеров:

Обратитесь в офис Сбербанка.
Предоставьте паспорт гражданина РФ и документ, подтверждающий получение пенсии.
Заполните и подпишите Заявление-анкету на получение карты.
Получите карту.

Информация не является публичной офертой. Подробнее узнавайте на официальном сайте или в отделениях Сбербанка.

Пластиковая карта Маэстро стала весьма популярным инструментом для безналичных расчетов. Нередко Сбербанк выдает такие карточки держателям пенсионных вкладов. Однако, многие пользователи до сих пор задаются вопросом: Маэстро относится к платежной системе «Виза» или «Мастеркард»?

Ответим сразу: Maestro относится к системе MasterCard и обладает международным статусом.

Приобретая Маэстро, вы получаете дебетовую карточку самого простого уровня. Она открывает владельцу доступ к безналичному использованию личных средств. Оформив карту, вы сможете осуществлять денежные переводы, оплачивать покупки и управлять счетом через личный кабинет в системе Сбербанк Онлайн.

Еще один популярный вопрос клиентов банка: сколько стоит годовое обслуживание карты Маэстро? Она считается бюджетным продуктом. Ежегодная плата за обслуживание не превышает 300 рублей . Пенсионерам же продукт выдается бесплатно.

Как и большинство аналогичных продуктов, дебетовая карта Maestro служит 3 года. По истечении этого времени вам следует осуществить перевыпуск.

Каждая вариация банковского продукта обладает уникальными свойствами. Их мы и рассмотрим в данной статье.

Возможности и особенности

Возможности карты Маэстро Сбербанка достаточно обширны. Несмотря на то, что карта является бюджетным вариантом, она поддерживает проведение всех стандартных операций.

Это значит, что после оформления карты, вы получите следующие возможности:

Самостоятельный выбор валюты для хранения средств.
Преимущество удаленного управления счетами через «Мобильный банк» или «Сбербанк Онлайн».
Система лояльности клиентов.
Снятие средств в банкоматах Сбербанк России и других финансовых систем. Однако, при обналичивании денег в банкоматах сторонних организаций, с держателя будет взиматься комиссия.
Снятие наличных за рубежом в банкоматах, которые сотрудничают со Сбербанком.
Перевод средств между счетами.
Использование опции «Автоплатеж», которая позволяет автоматически пополнять счет вашего сотового телефона или оплачивать услуги ЖКХ.
Безналичная оплата покупок как на территории нашей страны, так и за ее пределами.
Оплата покупок через интернет.

Среди особенностей карты Маэстро стоит выделить следующие:

Будучи продуктом мгновенной выдачи, она не всегда является персональной. Однако на зарплатных и пенсионных карточках имя и фамилия хозяина указываются в обязательном порядке.
Собственные счета не могут открывать лица, не достигшие 14-летнего возраста.
Номер карты состоит из восемнадцати чисел.
Любая транзакция требует авторизации методом введения пин-кода.
Дебетовая карта Сбербанка Маэстро, выпущенная до 2014 года, не обладали защитным кодом типа CVV2, CVC2, которые необходимо использовать при онлайн-оплате. Безопасность карт данного типа обеспечивала система Secure Code. Сегодня внесение средств за покупку товара через интернет едва ли возможно без ввода кода CVV2, CVC2.
В течение тридцати дней можно снять не более 500 тысяч рублей . Суточный лимит составляет лишь 50 тысяч рублей.

Как выглядит карта, можно увидеть на фото ниже:

Маэстро, Виза или Мастеркард: что выбрать?

Большинство владельцев обычно не в курсе различий в платежных системах. Подбор банковских услуг происходит на основе поверхностных знаний об основных особенностях каждой карты. На самом же деле, между платежными системами существует целый ряд отличий. Рассмотрим их подробнее.

Отличия Маэстро и Мастеркард. Mastercard - платежная система международного масштаба, которая действует в большинстве стран мира. Система включает в себя несколько торговых марок. Иными словами, Маэстро является одним из сервисов системы Мастеркард, который появился в девяностых годах. Тогда как сама система была образована в конце 70-х годов. Авторизация платежей по карте Маэстро в Сбербанке осуществляется только во время онлайн-транзакций.

Остальные услуги допускают авторизацию оффлайн или голосовое подтверждение. Первый вариант подразумевает мгновенное подтверждение платежа: с вашего счета будут сняты необходимые средства, а информация об их списании будет доставлена в банк по завершении рабочего дня. Голосовая авторизация – это подтверждение оплаты кассиром по телефону. Он связывается со службой безопасности банка и подтверждает ваш платеж. Такая услуга – не новая и признана устаревшей. Однако в некоторых случаях ее до сих пор используют.

Различия между Виза и Маэстро. Виза, по аналогии с Мастеркард, является платежной системой, которая состоит из множества торговых марок. Виза или Мастеркард – выбирать лишь вам. Однако стоит отметить, что в платежной системе Виза также существует карта, которая является аналогом Маэстро – это Visa Electron. В отличие от Маэстро, карточка Виза обладает номером в 16 символов. Виза Электрон позволяет оплачивать товары без введения пин-кода.

Виза используется для обмена валюты на доллары. В то время, как банковская карта Маэстро Сбербанка – на евро.

При помощи карточки Виза вы сможете оплачивать покупки в интернете. Эта опция управляется банком. Электронная покупка при помощи Маэстро будет возможна, только если у вас подключены такие опции, как доступ к системе PayPal.

Как видите, разница есть. Определиться с тем, какой вариант вам подойдет больше, помогут сотрудники банка.

Как оформить?

Для того чтобы стать обладателем пластиковой карты Сбербанка Маэстро, необходимо удовлетворять некоторым банковским требованиям. Главное из них состоит в том, что вы должны являться гражданином Российской Федерации в возрасте от четырнадцати лет. Из документов вам потребуется лишь паспорт.

Как получить карту? Сделать это можно двумя способами:

Чаще всего карту Маэстро оформляют для того, чтобы получать разнообразные виды выплат. Например, это может быть зарплата или . Однако в некоторых случаях возникает необходимость пополнения счета при помощи наличных средств.

В этих ситуациях прибегают к таким методам пополнения баланса, как:

Перевод финансов с одного счета на другой при помощи электронных сервисов.
Перевод с пластика другого банка.
Пополнение баланса при помощи банкомата или терминала.

Помимо вопроса пополнения карты, может возникнуть необходимость в детализации перемещения денежных средств. Такую информацию можно получить через электронные сервисы, либо заказать ежемесячную рассылку отчета. Эта услуга обычно бесплатная.

Сбербанковская карта Маэстро является очень популярным в нашей стране продуктом. Для того, чтобы максимально персонализировать ее, банк выпускает несколько видов для разных слоев населения. На социальных карточках зачастую можно даже обнаружить фотографию владельца.

Сбербанк предлагает ряд карт, предназначенных специально для пенсионеров и молодежи. Это карты начального уровня, имеющие самую низкую годовую стоимость обслуживания (иногда бесплатно) и предназначены для получения пенсий, социальных пособий, стипендий и т.п.

Также, как и другие дебетовые карты Сбербанка , карта типа Maestro "Социальная" и Maestro "Студенческая" обладают всеми возможностями современных банковских карт, за исключением нескольких несущественных ограничений.
С помощью такой карты каждый пенсионер получает возможность оплачивать покупки в магазинах, аптеках, услуги ЖКХ, счет за телефон, совершать денежные переводы безналичным способом через банкомат или терминал. Во многих аптеках и магазинах, предусмотрены даже приличные скидки владельцам таких карт. А главное, вам больше не потребуется ежемесячно ходить на почту или в банк, чтобы получать пенсию или другие социальные пособия. Ваша пенсия автоматически будет зачисляться на карту, а банк тут же уведомит вас об этом смс-сообщением.

Некоторые пенсионеры пока еще с недоверием относятся к предложению обменять сберкнижку на карту Сбербанка . Как правило, причина тому неуверенность в новом и незнакомом для них сервисе. На самом деле, пользоваться картой достаточно просто, и банкомат не сложнее вашего сотового телефона, тем более, что в любом отделении банка вам помогут приветливые консультанты. Очень удобно и просто пользоваться банковской картой, и если вы еще ее не получили, прочитайте эту статью. В ней мы подробно рассмотрим, как получить и пользоваться картой Сбербанк-Maestro "Социальная".

Как снять наличные с карты в банкомате

Оформить банковскую карту совсем несложно, достаточно обратиться в любое отделение Сбербанка, имея при себе паспорт. И через несколько дней вам позвонит сотрудник этого банка и предложит забрать ее. Не только пенсионерам или людям, получающим социальные пособия можно получить эту карту. Молодым людям, в возрасте от 14 лет и имеющих паспорт, также можно получить карту Maestro "Социальная". Но нужно отметить, что для молодежи Сбербанк выпускает ряд других карт, одна из которых так и называется "Молодежная карта". У нее есть ряд своих интересных для молодежи особенностей, но давайте вернемся к карте, которая предназначена в большей степени для пожилых людей, пенсионеров.

Первое и самое важное преимущество пластиковой карты состоит в том, что вам чрезвычайно просто станет получать вашу пенсию или пособие. Точно, в положенный срок, придет СМС, где будет указано, что ваша пенсия в такой-то сумме поступила на счет карты. Немного подождите, а лучше, в конце следующего дня идите в банк и снимайте нужную вам сумму наличными в банкомате. Почему не сразу? Потому, что деньги вначале поступают на счет банковской карты (он указан в конвертике с пин-кодом) и только после непродолжительной обработки становятся доступными для снятия в банкомате.

Как снять наличные в банкомате? Нет ничего проще. Нужно вставить (правильно) карточку в специальное окошко, банкомат сам втянет ее дальше, толкать карту не нужно. На экране появиться предложение указать ПИН-код банковской карты . Наберите четыре цифры на клавиатуре и после этого нажмите кнопку "Продолжить". Все, теперь еще проще. Нужно лишь легонько нажать пальцем (на экране!) вид операции, ну поскольку мы снимаем, значит "Снятие наличных". Также на экране выбрать размер суммы и нажать "Получить".
Если вам нужна иная сумма, например не 1000 руб., а 1170 руб., нужно нажать кнопку "Другая сумма" и далее на клавиатуре, где вы набирали пин-код, указать нужную сумму и нажать "Получить".

Первым делом, банкомат выдаст обратно карту, сразу же заберите ее. Старайтесь всегда вначале забирать карту, после деньги и лишь потом квитанцию. Не забывайте этот порядок, поскольку, если карту долго не забирать, банкомат может "подумать", что вы ушли и забыли ее забрать. А чтобы ее не забрал посторонний человек втянет обратно.
Квитанцию тоже нужно забирать, потому что это не просто бумажка, а документ, подтверждающий совершение операции. К тому же, там может быть указан остаток имеющихся денег на карте. И разве вы желаете, чтобы кто-то узнал сколько именно?

Эта статья рассчитана для тех, кто все еще не оформил в Сбербанке карту Maestro "Социальная" и для кого-то может показаться немного наивной. В таком случае вам можно ознакомиться с рекомендациями как безопасно пользоваться картой . Мы же продолжим учиться пользоваться картой.

Как пользоваться картой Maestro "Социальная"

Главное отличие банковской карты Maestro "Социальная" в том, что вы не сможете с нее оплачивать товары в интернет-магазине . Зато очень просто и быстро это можно сделать в любом реальном магазине, аптеке и т.п., где имеются специальные устройства для пластиковых карт. И мне кажется, не очень-то это вас опечалит, поскольку с этой картой вы сможете оплачивать коммунальные услуги, телефон и др. А при необходимости, перевести деньги с карты своим родственникам, оплатить телефон внуку и многое другое.
Если вам нужно оплачивать товары в интернете, можно в Сбербанке открыть еще одну карту, например "Виза Электрон".

Но вернемся к вопросу как пользоваться картой. Деньги вы теперь уже сняли с карты в банкомате и в следующий раз сделаете это уверенно и быстро. Но давайте посмотрим на этот процесс с точки зрения безопасности. Во-первых, про ПИН-код. Наверное, вы и сами догадываетесь, что набирать пин-код нужно так, чтобы посторонние его не видели. Можно даже прикрывать рукой, как рекомендует Сбербанк. Вы должны обязательно " твердо" запомнить эти четыре цифры. Не нужно записывать их в блокнот и уж тем более на карте. И блокнот, и карту можно потерять, а вместе с ними и деньги. Их легко можно запомнить, если подобрать под эти цифры какую-либо дату, например день и месяц рождения внучки.

Кроме того, помните, что пин-код кроме вас не знает никто и даже сотрудники банка не смогут вам его сообщить. Если вы его забудете, придется оформлять другую карту и получать новый пин-код. Но и это еще не все. Если вы неправильно наберете шифр три раза подряд, снять деньги с четвертой, даже правильной попытки, не получится. В целях безопасности, счет карты автоматически заблокируется банком. В лучшем случае, счет разблокируют через сутки, в худшем, придется обращаться в банк и писать заявление, поскольку после третьей неправильной попытки банкомат может "забрать" у вас и карту.

Во-вторых, снимать деньги и выполнять другие операции по этой карте можно только в банкоматах или терминалах Сбербанка. Это ограничение не имеет практического значения, поскольку отделений банка и банкоматов предостаточно в любом городе.

Каждая банковская карта имеет свой срок действия (3 года), после которого карту нужно вернуть в отделение банка, выдавшего ее и получить новую. Желательно, заранее (за месяц) до окончания срока действия, узнать у консультанта банка, что вам нужно сделать, чтобы заменить карту.

Карта Маэстро - Социальная Сбербанка выдается не всем желающим, а только тем категориям граждан, которые получают пенсии и социальные выплаты. Поэтому, в большинстве случаев, карта выдается бесплатно и плата за последующее годовое обслуживание также не взимается. Но в некоторых случаях, оплата может быть предусмотрена (до 150 руб. в год). В таком случае эта сумма ежегодно будет автоматически сниматься с вашего счета.

При утере карты, а также, когда вы забудете пин-код, оформляется новая карта. Это называется в банке досрочный перевыпуск карты, стоимость которого для этого типа карты - 30 руб.

С помощью карты Маэстро - Сбербанк "Социальная" можно оплачивать услуги ЖКХ через терминалы. Делается это довольно просто, но в первый раз попросите помочь консультанта. Если кратко, то вам потребуется в разделе "Оплата коммунальных услуг" выбрать организацию, например поставляющую вам горячую воду и указать сумму, период и реквизиты своей квитанции и естественно оплатить.

Сбербанк предлагает и ряд дополнительных возможностей для вашей карты. Например, подключить Мобильный банк . Эта услуга превращает мобильный телефон в самый настоящий банковский инструмент. На первых порах можно подключить бесплатный, "экономный пакет" Мобильного банка. Возможностей у него не так много, но например, в случае утери банковской карты , с помощью СМС можно оперативно ее заблокировать.

Дополнительные возможности карты "Социальная"

Специально для пожилых людей Сбербанк предусматривает возможность получать деньги с вашей карты родственникам или другим доверенным лицам. Это очень важно для людей часто болеющих, и использующих помощь других людей.

Часть денег со счета карты может снять в банкомате человек, которому вы доверяете. Но обратите внимание, именно часть денег, а свое доверие вы должны отразить документально. Для этого в банке нужно вам оформить заявление, где указывается фамилия, имя, отчество человека, которому вы поручаете снимать деньги с вашей карты. Вы также указываете и какую сумму (лимит) в месяц он может снять с карты. На имя этого доверенного лица банк выдаст дополнительную карту. При необходимости, он будет получать часть пенсии, отдавать ее вам или покупать на эти деньги нужные вам товары, например лекарства в аптеке и т.п.
Если у вас есть внук и ему уже больше 10 лет, то даже на него можно оформить такую карту. В остальных же случаях, человек этот должен быть старше 14 лет.

Для пенсионеров, получающих пенсию на карту Маэстро - "Социальная" предусмотрено начисление процентов на остатки сумм, находящихся на счете. Точно также как на сберкнижке, тем самым Сбербанк уничтожает последний аргумент в пользу сберкнижки. Размер начисляемых процентов (был 3%) уточняйте в отделении банка, поскольку эта цифра может меняться и нам не хотелось бы вас неточно информировать. Кстати, старайтесь любую информацию, о том, как получить карту Сбербанка Маэстро - "Социальная", условия ее получения и другие детали уточнять в Сбербанке, поскольку только сотрудники банка могут вам сообщить точную и актуальную на сегодня информацию. Наша статья носит лишь информативный, общий характер, хотя мы и пытались сделать ее как можно полнее и точнее.

Обратие внимание на дату публикации статьи, возможно, на данный момент часть информации устарела или изменилась.
Дата публикации: 14/05/2013

Maestro "Momentum" выдается бесплатно и свое название "Моментум" она полностью оправдывает, поскольку получить ее можно буквально через 15 минут после оформления договора.

С любой карты кроме кредитной карты можно перевести деньги на другую карту. Самый простой способ перевести деньги с карты на карту - использовать банкомат.

Нередко для тех, кто собирается получить банковскую карту и порой даже уже имеет карту, возникает множество вопросов: Какую карту нужно иметь, чтобы можно было без ограничений ей пользоваться везде, даже за границей? Чем отличаются пластиковые карты Visa от Mastercard?

Молодежная карта Сбербанка практически ничем не отличается от карты Маэстро - Сбербанк "Социальная", но имеет ряд особенностей, одна из которых возможность получить неповторимый дизайн.

Как для открытия, так и для закрытия карты, у банка имеются определенные правила, подробно прописанные в договоре. К моменту закрытия банковской карты, на счете не должно быть задолженности. Счет закрывается только после письменного обращения владельца.

Если вы планируете выйти на заслуженный отдых или вам необходимо получить банковскую карточку для перечисления на неё пособий (или других выплат), то бесплатная социальная карта Сбербанка национальной платёжной системы МИР будет неплохим выбором. Её полное название: Пенсионная карта МИР Сбербанка (карточки платёжной системы Maestro уже перестала выпускаться банком), а вероятность что вы получите именно её – очень высока. И это не удивительно, ну куда ещё человек пойдёт, если филиалы банка расположены буквально повсеместно, и, как правило, именно эту карточку рекомендуют получать пенсионерам или только что родившим мамочкам.

К сожалению, информация об этом продукте на официальном сайте Сбера представлена неполно, поэтому наш подробный обзор призван устранить этот недостаток и дать максимально полное описание социальной карты для пенсионеров, её достоинства и недостатки, а также прочие нюансы использования. Отзывы держателей этого популярного и известного банковского продукта только дополнят представленную ниже информацию.

Преимущества и недостатки социальной карты

Начнём обзор с описания основным достоинств и недостатков карты, многих из которых мы также коснёмся по ходу обзора.

Преимущества :

– Бесплатное обслуживание и оформление;

– Бесплатный автоматический перевыпуск: очередной и досрочный (кроме ряда случаев). Таким образом, стоит один раз получить социальную карту, то она становится вашей навсегда (!);

– Безналичная оплата в РФ и за её пределами без комиссий (т.е. оплата по карточке в магазинах и торговых точках). В принципе об этом можно и не писать, так как безналичные операции при оплате товаров и услуг для держателя любой банковской карты проходят с комиссией 0 руб.;

– Снятие наличных в любом банкомате и в кассе Сбербанка по всей (!) России в пределах суточного лимита – бесплатно! Соответственно пополнение и переводы на счёта своих/чужих карт в пределах города также комиссией не облагаются (все нюансы в обзоре);

– Начисление 3,5% годовых на остаток на карточном счёт у (по итогам каждых 3 месяцев с момента открытия). Немного, но приятно! Даже небольшая постоянная сумма на вашем счету может с лихвой покрыть платные услуги, например, смс-информирование;

– Возможность выпустить дополнительную карточку (кроме карт с ПС МИР), привязанную к основному счёту (в том числе для детей от 7 лет)- платная услуга.

Недостатки (хотя и несущественные для граждан РФ):

– Номер карточки Maestro состоит из 18 цифр (возможны проблемы при оплате в интернет-магазинах, где форма оплаты содержит только 16 знаков), номер карточка с ПС МИР содержит уже 16 цифр;

– Терминал на точке оплаты должен принимать карты платёжной системы MasterCard Maestro, МИР (ищите соответствующий логотип). В крупных сетях и магазинах с этим проблем нет, к оплате примут;

– Снятие наличных возможно только в России;

– Возможно получить только пенсионерам и для зачисления социальных и других выплат, хотя некоторым удавалось просто взять и оформить эту социальную карточку;

– Для получателей пособий (например, по беременности) не действует депозитная функция (начисление 3,5% на остаток средств). Эта информация требует дополнительной проверки.

– Нельзя использовать в качестве зарплатной. Это информация с официального сайта, но согласно некоторым отзывам, у людей это всё-таки получалось сделать (передавали карточные реквизиты вместе с заявлением в бухгалтерию и з/п прекрасно перечислялась)

Как видите, даже по краткому перечню преимуществ, этот банковский продукт – просто подарок для обычного человека без претензий. Далее поговорим о нём более конкретно.

Как и где получить. Требования к получателю

Оформить социальную карту Сбербанка МИР может гражданин РФ с 18 лет, с постоянной регистрацией в регионе оформления карты (без постоянной регистрации – решение в индивидуальном порядке), имеющий право на получение пенсии.

Для справки, термин пенсия довольно обширный (с латинского – pensio), обозначающий регулярное денежное пособие, выплачиваемое лицам пенсионного возраста, инвалидам, людям при потере кормильца.

В случае со Сбербанком, согласно отзывам и официальной информации, человек может получить Пенсионную карту в следующих случаях:

Получает пенсию по старости;
Является почётным донором;
Для социальных выплат (например, пособий по уходу за ребёнком в декретном отпуске);
Для возврата части (компенсации) коммунальных платежей для многодетных семей;
Получения компенсации за оплату муниципального садика;
Возврат подоходного налога (налога на доходы физических лиц) по ставке 13% возможен по имущественным и социальным налоговым вычетам (квартира, обучение и т.д.);
Получение ЕДВ (ежемесячных денежных выплат) инвалидами.

Если у вас есть опыт оформления карточки при других обстоятельствах, обязательно напишите про это в комментариях – для получения более полной картины. Фактически только отзывы держателей этой карты и позволяют получить полноценную информацию о ней.

Итак, если в вышеперечисленном списке вы нашли ваш случай, то подходИте в ближайшее сбербанковское отделение с паспортом и документом, подтверждающим получение пенсии (пенсионное удостоверение, удостоверение инвалида и др.), где вам выдадут заявление-анкету. После соблюдения всех формальностей по заполнению анкеты вам остаётся только подождать от 1 до 3 недель, после чего вас известят SMS-сообщением о готовности карты. Приходите и получайте.

Кстати, напоминаем, что вы можете сами выбрать ПИН-код после выдачи карточки на руки – дополнительный шаг банка в сторону клиента!

Будет лучше, если вы заранее определитесь, какой тариф услуги «Мобильный банк» (МБ) вам необходим: Полный пакет (30 руб. в месяц за смс-информирование по каждой операции) или Экономный пакет (бесплатно, но нет SMS-инфо). Более подробно об этой услуге рекомендуем ознакомиться по , но хотелось бы сказать вот что. МБ потребуется в любом случае, если необходим доступ к интернет-банку (достаточно и экономного пакета), а SMS-информирование обеспечит вашу безопасность – по крайней мере, вы будете сразу узнавать о любой операции по карте. Это позволит принять меры в случае воровства (всякое бывает), да и кассира проконтролировать не помешает во время оплаты. А 30 рублей, как мы раньше отмечали, покроют 3,5% годовых.

После получения пластика необходимо передать реквизиты карточного счёта в организацию, выплачивающую пенсию. Если это пенсионный фонд, то банк всё сделает за вас – уточните это на месте!

Пенсионная карта Сбербанка. Условия и тарифы

Так что же получает на руки человек, став держателем социальной карты для пенсионеров от Сбербанка, кроме счёта с бесплатным обслуживанием, на который раз в месяц капает энная сумма (валюта счёта – только рубли). Давайте разбираться.

Итак, срок действия этой именной бюджетной карточки 3 года , по истечению которого она автоматом перевыпустится бесплатно для её владельца (просто посещаете отделение, и вам выдают по паспорту новый пластик). Если вы её потеряли, или изменили свои личные данные (имя или фамилию, которые печатаются на лицевой стороне пластика), то придётся за перевыпуск заплатить 30 рублей.

На «борту» пластика присутствует чип вместе с магнитной полосой – это только плюс, ранее карточки выпускались только с магнитной полосой. В любом случае при перевыпуске сейчас выдают чипованную.

Если захотите снять деньги, то это можно сделать БЕЗ КОМИССИИ через кассу или в банкомате ПО ВСЕЙ территории РФ. Суточный лимит и там и там 50 тыс. рублей (суммарно можно снять 100 тысяч руб. в день). За его превышение штраф (комиссия) 0,5% от суммы снятия. В дочерних банках (за границей) сам Сбер комиссию не берёт (условия снятия одинаковы!), но может быть дополнительная комиссия банковской дочерней структуры (уточняйте на местах). Там же можно снять деньги в валюте страны дочернего банка. Вы можете найти подробности о лимитах и комиссиях по всем карточным продуктам банка на .

НЕЛЬЗЯ получить наличные в кассе дочернего банка и также в кассах и банкоматах чужих (других) банков. Наличные можно снять только в сбербанковских банкоматах!

Если вы захотите пополнить счёт на вашей социалке, то это можно сделать бесплатно по всей территории России (в любом территориальном банке) через ОКР (операционно-кассового работника) или УС (устройство самообслуживания). При пополнении счёта третьим лицом (не владельцем карты), в своём территориальном банке за это комиссию не возьмут, ну а в другом регионе – удержут 1,25% от суммы (минимум 30 руб., максимум 1000 руб.).

Выписку (10 последних операций) можно взять только в родном банкомате – бесплатно.

Узнать об операциях и движениях по счёту можно в МБ или в интернет-банке (этот способ наглядней). Доступна также возможность получения ежемесячного отчета в офисах, по электронной почте (настраивается в СбОл) и почтой России. Последний способ актуален только для Москвы и стоит 150 рублей в год. Кстати, москвичи должны быть аккуратнее, так как при оформлении карточки эту услугу могут потихоньку «впарить».

Впарить могут и страховку операций по карте (от мошеннических действий). В сбере и других кредитных учреждениях не стесняются навязывать дополнительные платные услуги, поэтому при общении с банковским сотрудником готовьтесь грамотно отбиваться, а то навешают ненужных услуг.

По социальной карточке не предусмотрен овердрафт (когда вы берёте в долг у банка), но есть такое понятие, как , когда в ряде случаев счёт может уйти в минус. Тарифы предполагают штраф за так называемый неразрешённый овердрафт в размере 40% годовых. Следите за остатком средств на счёте – он должен быть всегда положительным.

Хорошим выходом из ситуации, когда деньги на карточке есть, а сходить к банкомату нет возможности, будет выпуск дополнительной карты. Услуга платная – 150 рублей в год, но и удобств много. Поскольку доп.карта привязывается к основному счёту, то ваш родственник, внук или племянник может снять с неё деньги и принести вам (одно из возможных её применений). Если не очень доверяете, то по ней можно установить лимиты максимального обналичивания (пока это можно сделать только в банке), так что всё будет у вас под контролем.

Как пользоваться и где карта пригодится

Банк решает несколько задач, когда он предлагает вам оформить карту MasterCard Maestro Социальную для пенсионеров с накоплением. Это отказ от устаревшей и неудобной в обслуживании , уход от очередей в отделении, оперативность получения выплат, а также получение выгоды – ваши денежки будут храниться на счетах банка, пока вы ими не воспользуетесь. Именно по этому клиенту предлагается накопительная функция, чтобы он подольше держал денежку на счету.

Кстати, подключившись к интернет-банку можно управлять своими деньгами не выходя из дома. Можно не только оплачивать коммунальные услуги, кредиты и налоги (и много других услуг), но и открывать депозиты с более выгодными условиями (для этого необходимо заключить универсальный договор банковского обслуживания – эта формальность делается за несколько минут в любом отделении).

Раз уж у вас карта на руках, то вы можете её использовать не только для накопления полученных выплат или пенсии, а по прямому назначению. Это великолепный финансовый инструмент для оплаты любых покупок – удобнее и безопаснее, чем наличность. Главное не забывать , и забейте в телефон номер банка для экстренного блокирования карточки на случай её пропажи.

Мошенник ничего не сможет с ней сделать, так как без знания пин-кода, у него в руках будет просто кусок пластика. Перевод или платёж в интернете так же не пройдёт, так как злоумышленник не сможет подтвердить код, высылаемый при онлайн-оплате на ваш сотовый, к которому привязана карта (в соответствии со стандартом 3-D Secure).

Для тех, кто подрабатывает в интернете, будет не лишним знать о возможности вывода средств с электронного кошелька ВебМани (Webmoney) на карточный счёт с небольшой комиссией (15 руб. + 0,8%) – её дополнительно уточняйте при выводе электронных денег.

Не забывайте также о бонусной программе «Спасибо» (подключится к ней не составит труда), которая начисляет вам баллы за каждую операцию по оплате!

На что обратить внимание!

Перед получением необходимо четко понимать, какие платные услуги вам нужны, а какие нет. К ним относятся мобильный банк (полный пакет, включающий SMS-уведомления), страховка, доп.карты, доставка выписки по почте.

Если вы захотите посмотреть начисленные за каждые 3 месяца проценты, то при анализе движения средств по счёту через банковскую выписку у вас это сделать не получится. Для этого необходимо получить в интернет-банке онлайн-выписку за 4 месяца или более с момента открытия карточки (например, можно заказать выписку на электронную почту за этот период).

Наличие 18 цифр в номере карты часто не позволяет производить оплату в интернете или получать (из МФО или банков), в этом случае узнавайте банковские реквизиты вашего пластика и выбирайте способ получения .

Выводы

Социальная карта Сбербанка (сравнительно недавно, в конце 2016 года, она стала пенсионной) уже тем хороша, что она бесплатная в обслуживании, имеет накопительную (депозитную) функцию, позволяет снимать деньги без комиссии в любом банкомате страны и, наконец, что она выпускается (эмитируется) самым крупным и известным в России банком с наиболее развитой инфраструктурой. Пожалуй, самое серьёзное её ограничение – это проблемы с онлайн-оплатой в интернете. Мы об этом более обстоятельно говорили в , у этих карт много чего общего, так что рекомендуем ознакомиться и с ними.

Надо понимать, что это карточки бюджетного уровня, но с учётом повышенной безопасности при расчетах (с 2013 года Сбер принципиально отказывается от единственной магнитной полосы и комбинирует её с чипом) и других её достоинств, она является кандидатом № 1 на оформление и использование. Пользуйтесь на здоровье и дополняйте обзор вашими комментариями, так как наверняка ещё есть что сказать по этому достойному банковскому продукту.