Интернет-банкинг от БПС-Сбербанка — это специальный онлайн-сервис, с помощью которого можно в дистанционном режиме отслеживать состояние своего счета, проводить определенные банковские операции и так далее. Модель функционирования БПС интернет-банкинга следующая — банк хранит все данные о клиенте у себя на сервере, а клиент при помощи интернета подключается к этой базе дынных, заходит в личный кабинет и выполняет все операции, которые разрешает проводить банк.
Какие преимущества дает интернет-банкинг
Интернет-банкинг обладает следующими преимуществами:
- Для осуществления большинства операций не нужно посещать банк — достаточно иметь доступ к интернету. Ведь в банковских отделениях может быть большая очередь, а само отделение банка может находиться далеко от дома. С помощью интернет-банкинга можно осуществлять большое количество операций (перевод денег, оплата коммунальных услуг и так далее) в несколько кликов.
- Большое количество сервисов, с помощью которых можно оплачивать различные услуги. При помощи интернет-банкинга можно платить за электричество, воду, газ, телефон, интернет и так далее.
- Мгновенная блокировка карточки. Если у клиента украли карточку, то он может быстро зайти в личный кабинет и заблокировать ее, чтобы злоумышленник не смог воспользоваться карточкой.
- Надежная защита от взлома при помощи SSL-протокола. При использовании этого протокола интернет-мошенники не смогут взломать ваш компьютер и перевести ваши деньги на свой счет.
Где и как подключить БПС интернет-банкинг
Подключение БПС интернет-банкинга выглядит так:
- Вы обращаетесь в ближайшее отделение БПС-Сбербанка с паспортом и пишите заявление на подключение интернет-банкинга.
- Вам предлагают договор на подключение услуги; если вы с ним согласны, то вы подписываете его.
- Вам выдается логин и пароль, с помощью которого вы сможете заходить на сайт.
- В ряде случаев также вам придется обратиться в Удостоверяющий центр цифровых сертификатов Банка для получения и установки средств криптозащиты.
Сколько стоит интернет-банкинг
Подключить интернет-банкинг можно за следующую плату:
- Подключение клиента к системе интернет-банкинга с предоставлением носителя электронных ключей — 25 белорусских рублей, без предоставления носителя электронных ключей — 12 белорусских рублей.
- Ежемесячная плата за пользование сервисом — 12 белорусских рублей.
- Подключение услуги SMS-оповещений при проведении операций с картой — 3 белорусских рубля.
- Ежемесячная плата за пользование сервисом SMS-оповещений — 3 белорусских рубля и 50 копеек.
Заключение
При помощи интернет-банкинга можно осуществлять банковские операции при помощи интернета. Среди основных преимуществ интернет-банкинга — простота, большое количество дополнительных сервисов, высокая степень защиты от несанкционированного доступа. Для подключения услуги необходимо обратиться в отделение БПС-Сбербанка и подписать договор, а также установить на компьютер специальную программу, которая будет защищать компьютер от несанкционированного доступа. Подключить интернет-банкинг стоит 12 либо 25 белорусских рублей, а ежемесячная плата составляет 12 белорусских рублей.
Оперативному взаимодействию клиента с банком №1 в России способствует новая подсистема БПС Сбербанка – вход в интернет-банкинг. Своевременный документооборот используется для совершения важных банковских операций удаленным методом. К ним относятся:
- отслеживание движения денежных средств по депозитным и карточным счетам;
- осуществление переводов с одной карточки на другую;
- регистрация/перерегистрация соглашений;
- круглосуточная оплата услуг фиксированной, мобильной связи, интернета, телевидения;
- подключение дополнительных услуг: смс-банкинг, смс-оповещение;
- совершение операций с аккредитивами;
- внесение платежей по займам;
- осуществление депозитарных переводов ценных документов;
- оформление кредитов;
- продажа/приобретение драгоценного металла;
- блокирование карточки;
- открытие депозитов;
- смена пароля для доступа в систему;
- зачисление заработной платы сотрудникам;
- передача платежных требований;
- отзыв бумаг, переданных финансовому учреждению;
- бронирование денежных средств;
- получение выписок по текущим счетам;
- приобретение/продажа, конвертирование иностранной валюты.
Преимущества интернет-банкинга БПС Сбербанка персонального банка:
- удобный документный интерфейс, который понятен на интуитивном уровне;
- современные веб-технологии способствуют простоте в использовании;
- возможна работа с любого вычислительного устройства при наличии электронного носителя, содержащего ключи электронной цифровой подписи с надлежащим программным обеспечением;
- поддерживает импорт/экспорт документов между используемой бухгалтерской программой и банковским учреждением;
- при передаче файлов через интернет отсутствует возможность их вскрытия, поскольку применяется криптографический протокол, который обеспечивает полную конфиденциальность и целостность информации;
- вероятность допущения ошибок при подготовке документов сведена к минимуму за счет программного контроля с использованием различных справочников;
- обеспечена безопасность денежных расчетов благодаря применению уникальных технологий защиты.
Подключение к системе
Каждый клиент финансового учреждения получает возможность открыть себе вход в систему БПС Сбербанка интернет банкинг. С этой целью пользователь обязан с пакетом документов, удостоверяющих его личность и содержащих персональные данные, обратиться в одно из представительств учреждения. Понадобится оформить заявление на регистрацию услуги. Сотрудник организации выдаст логин и пароль для пользования системой. Дополнительно предоставляется услуга по технической настройке рабочего места.
Перед этим можно на официальном Интернет-ресурсе компании ознакомиться с положениями соглашения по оказанию необходимых услуг.
Стоит помнить:
- Важно получить цифровой сертификат банка в Удостоверяющем центре
- Проведение финансовых операций возможно только при наличии сеансовых ключей
- При входе в интернет банкинг БПС Сбербанка номер карточки прописывается только большими латинскими символами
- Правильно введенный пароль помогает сразу попасть на главную страницу
- Неверное введение пароля блокирует вход в систему на пару часов
Использование сеансовых ключей
Вход в систему БПС Сбербанка интернет банкинг осуществляется с применением сеансовых ключей либо технологии Mobipass. Комплект ключей выдается в подразделении финансового учреждения, в котором открыт карточный счет. Если номер ввести неправильно три раза, ключ блокируется.
С помощью технологии Mobipass на мобильном устройстве можно сгенерировать новый сеансовый ключ.
Предоставляет своим клиентам огромное множество услуг. Среди них , и многие другие. Познакомившись с ними, вы сможете с большим комфортом пользоваться услугами Сбербанка России.
БПС-Сбербанк - это дочерняя организация крупнейшего отечественного банка, расположенная в Республике Беларусь. До 2009 года она носила название ОАО «Белпромстройбанк». Учреждение предлагает населению депозитные и кредитные программы на выгодных условиях, поэтому у банка есть достаточно большая клиентская база. Нередко возникают вопросы, как сделать выписку по сберегательному, кредитному или срочному счету в режиме онлайн. Итак, рассмотрим основной способ.
Выписка через BPS-Sberbank online banking
Осуществление операций через дистанционные каналы обслуживания - приоритетное направление деятельности банка. Первым делом клиенту нужно получить для входа в интернет-банкинг. Это можно сделать через любой терминал Сбербанка.
После получения идентификатора нужно войти в свой личный кабинет и выбрать в меню пункт «Выписка». Далее нужно определиться с продуктом БПС-Сбербанка, по которому клиент хочет сформировать выписку . В появившийся шаблон нужно ввести:
- начальную дату периода, за который будет сформирован документ;
- конечную дату;
- банковский продукт.
Через несколько секунд в режиме онлайн будет сформирован документ. Его можно как просмотреть визуально, так и распечатать. Кроме того, если выписка нужна для предоставления в органы власти, то ее можно заверить печатью в любом отделении БПС-Сбербанка.
Важно! При входе в систему отдельное внимание следует уделить паролю. Если пользователь 3 раза его вводит неправильно, то доступ в интернет-банкинг блокируется на 1 час. При утрате идентификатора его можно восстановить через устройства самообслуживания или с помощью запроса на сайте БПС-Сбербанка.
Плюсы получения выписки онлайн
Преимущества получения выписки по счету или карте в режиме онлайн:
- Конфиденциальность. Для обмена информации с клиентом банк использует криптографический протокол SSL с высоким уровнем защиты;
- Клиенту не нужно дополнительно скачивать программы, чтобы работать в системе интернет-банкинга;
- BPS-Sberbank online banking поддерживает работу с наиболее популярными браузерами;
- Простой и понятный интерфейс, с которым справится любой пользователь;
- Оперативное получение выписки о движении денежных средств по счету, включая документа на определенную дату.
Получить отчет о движении денежных средств или сформировать его на конечную дату - это просто с BPS-Sberbank online banking. Пользователю нужно ввести минимум информации, чтобы получить выписку. Документ предоставляется в электронной форме, но при желании его можно распечатать. Отчет по карте или счету на бумажном носителе может быть заверен в любом отделении банка.
44,5 балла из 70 возможных.
Infobank.by продолжает тестировать интернет-банкинг от белорусских банков. Сегодня очередь приложения от БПС-Сбербанка. Пока что оно набирает наибольшее количество баллов. Однако сказать, что мы полностью удовлетворены — нельзя…
Зачем идти в банк и стоять в очереди, если можно, не выходя из дома, совершить все необходимые платежи? Мы продолжаем тестировать услугу «Интернет-банк» .
Сегодня на очереди БПС-Сбербанк.
«Интернет-банк» подключается в подразделении БПС-Сбербанка при оформлении карточки. После подключения вы сразу же можете пользоваться услугой. Для входа понадобятся логин и пароль, которые вы придумываете самостоятельно.
Это гораздо удобнее, чем выдача логина и пароля в банкомате, ведь вам не придется запоминать беспорядочный набор символов.
Основное меню состоит из пяти разделов:
- Выписки
- Карточки
- Платежи
- Переводы
- Сервис
В разделе «Выписки» вы можете получить online - отчет (мини выписку), выписку по карт-счетам или по счетам.
В пункте «Online отчет (мини-выписка)» формируется информация о списанных, либо заблокированных суммах — 10 последних операций, совершенных с использованием карточки либо ее реквизитов, но не более, чем за 7 дней.
Отметим, что эта услуга платная, ее стоимость составит 1 250 белорусских рублей / 0,2 доллара США / 0,15 евро / 6 российских рублей.
В пункте «Выписка по карт-счетам» можно сформировать выписку за последнюю неделю, месяц или за какой-то период по любой вашей карте.
А вот выписка по счетам предоставляется при наличии счета в банке. У нас такового не оказалось, поэтому узнать, что находится в этом пункте, не удалось.
Переходим к изучению раздела «Карточки».
В пункте «Архив заявлений» отображаются ваши заявления на обслуживание банковских карточек. Другими словами, здесь будут отображены операции по активации карты, подключению СМС-оповещений и другие.
Пункт «Действия с карточками»
позволяет активировать, блокировать и разблокировать карточки.
В пунктах «СМС-оповещение»
и «СМС-банкинг»
можно активировать или деактивировать данные услуги.
Пункт «Защита в интернет» позволяет подключить/отключить услуги Verified by Visa — для карточек Visa и MasterCard SecureCode — для карточек MasterCard. Это технологии проведения операций в сети интернет в защищенном режиме, которые делают сетевые покупки более безопасными.
Можно также подключить сервис «ТВ-банкинг», который позволяет дистанционно осуществлять платежи, получать справочную информацию о состоянии счета и совершать другие операции.
Пользоваться данным сервисом вы сможете посредством интерактивного телевидения «ZALA». Стоимость подключения услуги составляет 5 тыс рублей.
В пункте «Интернет-Банкинг» можно оплатить годовое обслуживание в системе. Напомним, его стоимость составляет 75 тыс.
Названия пунктов «Пароли мобильных приложений» и «Присвоить наименование карте» говорят сами за себя.
Переходим к разделу «Платежи».
Услуга «Подписанные платежи» позволяет облегчить совершение периодических платежей путем сбора реквизитов всех платежей в одном меню.
К примеру, вы регулярно вносите плату за посещение детского сада и включили эту оплату в «Подписанные платежи» . В следующий раз, чтобы совершить оплату, можно просто зайти в этот пункт и выбрать нужную услугу, что освободит от поисков в огромном «дереве платежей» ЕРИПа, а также — ввода номера телефона, лицевого счета или договора.
Также пункт «Оплата услуг» позволяет произвести платежи в системе «Расчет», погасить кредит, оплатить услуги банка и совершить другие операции.
Пункт меню «Оплата одной кнопкой»
предназначен для одновременной оплаты нескольких услуг в рамках одной операции. Услуги вы сможете выбрать из недавно оплаченных и подписанных платежей.
В пункте «Архив операций» можно изучить историю платежей, а по любому из них — открыть и распечатать чек.
Пункт «Присвоить наименование платежу»
позволит дать название любой подписанной услуге.
В пункте «Автоматическая оплата» вы можете создавать/редактировать/удалять расписание платежей, но только для услуг, которые находятся в группе «Подписанные платежи» .
Раздел «Переводы» позволяет осуществлять переводы между своими карточками либо карточками разных лиц, но в пределах одного банка.
В разделе «Сервис» можно поменять пароль, заполнить онлайн заявление о выдаче карточки, задать вопрос специалисту банка. Мы сформировали список операций (при их наличии), которые будут рассмотрены при тестировании услуги «Интернет-банк»:
- Оплата мобильной связи
- Оплата интернета
- Оплата коммунальных платежей
- Перевод с карты на карту
- Оформление заявки на кредит
- Открытие вклада
- Обратная связь с банком
Чтобы оплатить услуги мобильного оператора, необходимо совершить следующие действия: Платежи Оплата услуг Мобильные телефоны Мобильный оператор вводим номер телефона.
В следующем окне предлагается проверить правильность данных и ввести сумму, которую нужно оплатить. Здесь можно определиться — добавлять или не добавлять этот платеж в «Подписанные платежи»
или в «Последние оплаченные»
.
В следующем окне необходимо подтвердить операцию — ввести СМС-код. СМС-код придет на телефон, его необходимо ввести не позже, чем через 360 секунд, после получения.
Оплата интернета
Для оплаты услуг интернет провайдера заходим в раздел Платежи Оплата услуг Система «Расчет» Интернет, Телевидение выбираем интернет - провайдера вводим номер лицевого счета.
После ввода СМС-кода операция выполнена.
Квартплата
Чтобы оплатить квартплату следуем следующему алгоритму: Платежи Оплата услуг Система «Расчет» «г Минск» Коммунальные платежи «Кв.плата, вода, другие ком.услуги» номер лицевого счета.
После того, как введен номер лицевого счета, появляется окошко с ФИО владельца, адресом квартиры и начисленная сумма. Оплатить вы можете любую сумму, независимо от того, сколько вам начислили.
И снова для подтверждения платежа нужно вести СМС-код.
Перевод с карты на карту
Сделать перевод с карты на карту можно с помощью раздела «Переводы»
. Этот раздел позволяет осуществлять переводы, как между своими картами, так и на карты других лиц. Перевод можно делать в белорусских рублях или в иностранной валюте.
Комиссия за перевод на карточку другого лица составит 2% (минимум 5 тыс рублей).
Для перевода необходимо ввести номер карты (16 цифр), на которую вы хотите отправить средства и срок ее действия. Обращаем ваше внимание, что минимальная сумма для перевода — 20 тыс рублей.
Связь с банком
Наше сообщение мы отправили в 10 часов утра, но до конца дня на него так никто и не ответил.
Однако на сайте банка есть предупреждение, что обращение может быть рассмотрено в срок не позднее 15 дней.
Помимо этого клиент может отправить сообщение с жалобой с помощью сервиса «Пожалуйтесь» .
Если у вас есть какие-либо вопросы о работе интернет-банка или о банковских услугах, можно обратиться за помощью к онлайн-консультанту.
Отправить заявку на кредит или открыть вклад в режиме online, мы, к сожалению, не смогли.
Общее впечатление. Работать с интернет-банком БПС-Сбербанка несложно. Долго блуждать в поисках той или иной функции не пришлось. Расстроило большое количество переходов необходимое для осуществления платежей. Можно было бы вынести «Последние оплаченные» или наиболее популярные услуги в главное меню, чтобы сэкономить время пользователей.
К сожалению, информационной части интернет-банка, как таковой, вообще нет. Мы не нашли здесь ни информации об отделениях, ни курсов валют. Правда, есть новости, но они не актуальны. Последняя датируется 12 февраля.
Подводим итог:
Подключение
- Подключение офлайн — 1 балл
- Подключение осуществляется сразу, но балл снимаем за время, потраченное на дорогу до отделения и обратно — 1 балл
- Подключение осуществляется сразу. Время, через которое можно пользоваться интернет-банкингом, равно времени потраченному на дорогу — 3 балла
Удобство
- Простой механизм авторизации, для входа достаточно логина и пароля — 2 балла
- Для совершения операций необходимо большое количество переходов (во всех случаях более трех) — 0 баллов
- Нет быстрого доступа к часто используемым операциям — 0 баллов
- Сеансовые пароли приходят посредством СМС — 2 балла
- Удобство работы с ЕРИП. Проблем не возникло. Плюс есть поиск по ЕРИПу — 2 балла
- Можно поменять пароль для этого достаточно ввести новый и старый (новый пароль должен содержать от 6 до 20 символов) — 1 балл
Платежи
- Есть возможность создания автоплатежа — 2 балла
- Есть поиск по истории платежей. Поиск по периоду, способу оплаты, сумме — 2 балла
- Есть функция «произвольный платеж» — 1 балл
- Можно создавать шаблоны платежей, присваивать наименования платежам — 2 балла
- Есть функция «оплата одной кнопкой» — 1 балл
Переводы
- Можно осуществлять переводы на карты в пределах одного банка — 1 балл
- Возможен перевод в другой валюте — 1 балл
- Для перевода достаточно номера карты и срока действия — 3 балла
- Высокая скорость перевода— 2 балла
Депозиты
- Нет возможности открытия вклада — 0 баллов
- Нет возможности пополнить вклад — 0 баллов
- Нет возможности перевода депозита на карту— 0 баллов
Кредиты
- Нет возможности оставить онлайн - заявку на кредит — 0 балл
- Онлайн - получение кредита невозможно — 0 баллов
- Можно погашать кредиты как БПС-Сбербанка, так и других финансовых учреждений — 1 балл
Дополнительные возможности
- Вы можете сделать выписку за любой нужный вам период — 2 балла
- Можно заблокировать карту онлайн — 2 балла
- Нет возможности управлять лимитами — 0 баллов
- Чеки хранятся. Любой из них вы можете распечатать в удобное время — 2 балла
- Можно подключать / отключать смс-оповещения — 1 балл
- Можно заказать карточку онлайн — 1 балл
- Можно подключить сервисы Verified by Visa — для карточек Visa и MasterCard SecureCode — для карточек MasterCard — 1 балл
- Нет информации об адресах отделений, инфокиосков и банкоматов, курсах валют — 0 баллов
Обратная связь
- Можно написать сообщение в банк и воспользоваться чатом с онлайн-консультантом (2 канала связи) — 2 балла
- Нет ответа на сообщение — 0 баллов
Минимальное время ожидания ответа в чате — 3 балла
Итог: 1,5 балла
- Нет каналов связи с техподдержкой — 0 баллов
Личное мнение
- Общее впечатление от пользования — 4 балла
Итог тестирования интернет-банкинга от БПС-Сбербанка: 44,5 балла из 70 возможных.
Критерии оценки интернет-банка | ||||
подключение | простота подключения (доступность) 1. онлайн, офлайн 2. сразу или через время 3. время подключения (мин) через сколько можно пользоваться |
1. 2/1 2. 2/1 3. до 20 мин - 3 до 40 мин - 2 до часа - 1 более часа - 0 |
max 7 | |
удобство | 1. механизм авторизации (для входа достаточно логина и пароля или нужно что-то еще) 2. удобная навигация, количество переходов для совершения операции: - оплатить мобильный - оплатить комуналку+электричество - оплатить интернет (ByFly) 3. наличие быстрого доступа к часто используемым функциям 4. сеансовые пароли (карточки, смс) 5. удобство работы с ЕРИП (поиск) 6. удобство смены, восстановления пароля |
1. 2/0 2. 1 переход - 3 4. смс - 2 |
max 12 | |
Функциональные возможности | платежи | 1. возможность создания автоплатежа 2. наличие истории платежей 3. наличие функции свободный платеж 4. возможность создавать список своих платежей, переименовать (шаблоны) 5. платежи одной кнопкой |
1. любой платеж без ограничений- 2 есть ограничения - 1 нет такой функции - 0 2. поиск по истории + установление периода времени + визуализация - 2 3. 1/0 4. 2/0 5. 1/0 |
max 8 |
переводы | 1. на карту своего банка 2. на карту своего банка в др валюте 3. количество данных необходимых для перевода 4. скорость перевода (время) |
1. 1/0 2. 1/0 3. достаточно номера карты и срока действия - 3 номера карты+срок действия+ФИО - 2 номер счета и др - 1 4. в теч часа - 2 в теч дня - 1 на след день - 0 |
max 7 | |
депозиты | 1. возможность открытия вклада 2. пополнение имеющегося вклада 3. возможность перевода на карту |
1. 1/0 2. 1/0 3. 1/0 |
max 3 | |
кредиты | 1. онлайн заявка 2. онлайн получение 3. погашение кредита |
1. 1/0 2. 1/0 3. 1/0 |
max 3 | |
дополнительные возможности | 1. выписка 2. онлайн блокировка карты 3. установка и корректировка лимитов 4. подтверждение платежа (чеки) (храняться + можно распечатать/переслать на почту) 5. подключение / отключение смс-оповещений 6. онлайн заказ карточки 7.подключение к технологии 3-D Secure 8. информационка (курсы, отделения, банкоматы) |
1. за любой период - 2 за конкретный период - 1 нет - 0 2. 2/0 3. 2/0 4. 2/0 5. 1/0 6. 1/0 7. 1/0 8. 2/0 |
max 13 | |
обратная связь | 1. связь с банком (каналы) 2. связь с банком (время ответа) 3. связь с тех поддержкой (каналы) |
1. 3 канала и более - 3 2. до 2 часов - 3 до 5 часов - 2 до 8 часов - 1 более - 0 3. 3 канала и более - 3 4. до 2 часов - 3 до 5 часов - 2 до 8 часов - 1 более - 0 |
max 12 | |
личное мнение | общее впечатление | максимум 5 | max 5 | |
Максимальное количество баллов | 70 |