Сколько процентов снимается с карты сбербанка. Комиссия в банкоматах сбербанка

Сбербанк предлагает клиентам широкий ассортимент банковских карт, которые предназначены для различных целей. Кредитная карта ориентирована, в первую очередь, на безналичные расчеты. Снимать наличные средства с кредиток невыгодно, потому как за это банк взимает комиссию. Следует знать, что из себя представляет кредитная карта Сбербанка и процент за снятие наличных с неё.

Снятие наличных с кредитной карты

Электронные безналичные платежи являются менее затратными для банков, чем оборот наличных средств. Поэтому банки вводят некоторые ограничения на обналичивание денег.

Варианты обналичивания

Существует шесть наиболее популярных способов вывода денежных денег с кредиток Сбербанка:

перевод с кредитки Сбербанка на любую стороннюю банковскую карту;
выдача наличных в отделении Сбербанка, по паспорту;
с использованием банкоматов (как от Сбербанка, так и от других банков);
с использованием платежных систем Contact и Юнистрим;
через почтовый денежный перевод;
используя счет мобильного номера.

Снятие наличных средств автоматически завершает льготное обслуживание в течение 50-ти суток.

Процент за снятие наличных с кредитной карты Сбербанка

Сбербанк взимает комиссию за каждую процедуру вывода наличных денег с кредитки. Если используется банкомат или операционная касса, то комиссия составит 3 % от суммы, но не меньше 390 рублей. Обналичивание в кредитных организациях-партнерах - 4 %.
Суточный лимит снятия наличных для обычных карт составляет 50 тыс. рублей в сутки.

Бонусы безналичных платежей

Накопление и использование бонусов «Спасибо» происходит в обычном режиме.

Как можно снять деньги без процентов

Если нужно снять наличные деньги без комиссии, то не помешает заручиться поддержкой друга.

Можно купить товар или оплатить услугу своему знакомому, а он при личной встрече передаст деньги наличными.

Процент за снятие наличных для голд-карт

В этом случае не дает преимуществ золотая кредитная карта Сбербанка - процент за снятие наличных аналогичен обычной карте. Однако суточный лимит на снятие - 100 тысяч рублей.

Как видим, кредитная карта от Сбербанка и ее процент за снятие наличных располагают к безналичным расчетам.

В первую очередь создана специально для оплаты покупок и услуг безналичным путем. И банк это всячески поощряет. Например, если оплатить покупку кредитной картой Сбербанка, то по ней будет действовать льготный период сроком до 50 дней. Поэтому если мы успеваем вернуть баланс карты в первоначальное состояние, то никакие проценты за пользование мы не платим. А при покупке товаров кредитная карта подобна дебетовой, т.е комиссия не взимается при покупке и оплате товаров.

Несмотря на эти привилегии многие из нас предпочитают пользоваться наличными и в таком случае при снятии денежных средств с кредитной карты банк взимает комиссию. Но самое важное и малоприятное, что при снятии наличных с кредитной карты у нас отсутствует льготный период и проценты начинают капать с момента, как мы получили наличные на руки.

Как снять наличные деньги с кредитной карты Сбербанка

Через кассу Сбербанка (при этом нужно будет предъявить паспорт);
Через банкомат Сбербанка (потребуется кредитная карта);
Через кассу или банкомат стороннего банка (комиссия за выполнение операции будет выше);
Через платежные терминалы (потребуется любая дебетовая карта, желательно Сбербанка)
Почтовый перевод (к комиссии за перевод наличных с кредитки добавляется комиссия почты);
Перевод через системы Contact или Unistream (комиссии достаточно большие, поэтому такой способ оправдан лишь в случае острой необходимости);
Через электронные кошельки (потребуется электронный кошелек и дебетовая карта, привязанная к ней);
Через счет мобильного телефона.

Одним из самых простых способов снятия наличных с кредитки являются безналичные переводы. Казалось бы неплохой способ избежать уплату комиссии, но ее никак не избежать, все равно при такой операции Сбербанк удержит сумму комиссии за перевод денег.

Какой процент за снятие наличных

Многих обладателей кредитных карт Сбербанка мучает вопрос, какой же процент за снятие взимается банком и можно ли снять деньги без процентов?

Итак, обо всем по порядку:

комиссия за снятие наличных с кредитной карты Сбербанка через кассу или банкомат самого банка – 3%, но не менее 390 рублей;
снятие наличных с кредитной карты через кассу или банкомат стороннего банка – 4%, но не менее 390 рублей.

ВАЖНО: минимальный размер комиссии за снятие наличных с кредитной карты Сбербанка – 390 рублей. Эта сумма действует с февраля 2015 года. Раньше размер минимальной комиссии составлял 199 рублей.

Поэтому прежде чем идти и снимать наличные нужно учитывать что даже если вы снимите 200 рублей наличными то все равно отдадите комиссию за эту операцию в размере 390 рублей. Эти комиссионные будут списаны с карты и на них будут начисляться проценты в будущем, поэтому будьте бдительны, не снимайте мизерные суммы с кредитки без надобности. Таким образом вы снимаете 200 рублей, тут же банк начисляет комиссию за обналичку и вы уже должны банку 590 рублей. Это уже ваш долг.

Какую же сумму тогда выгоднее снимать, чтобы комиссия в 390 рублей была оправдана?

Выгодней всего снимать с кредитной карты Сбербанка суммы начиная от 13 000 рублей.

Ограничения на снятия наличных с кредитной карты

Как мы уже обсуждали ранее, кредитные карты Сбербанка рекомендуется использовать для совершения покупок безналичным путем. Банку нету никакой выгоды от того, что вы снимаете наличные, отсюда и проценты при обналичивании кредитки в банкомате. Поэтому снятие наличных денег – невыгодная для обладателя кредитки операция, потому что:

за снятие наличных с кредитки установлена комиссия;
при снятии наличных теряется льготный период, и сразу начинают начисляться проценты за пользование заемными средствами;
на снятие наличных вводятся различные лимиты.

Лимиты на снятие наличных с кредитной карты Сбербанка

через банкомат с кредитной карты можно снять не более 50 000 рублей в сутки;
через кассу с кредитки можно снять не более 150 000 рублей в сутки;
держатели золотых кредитных карт могу через кассу снять в сутки до 300 000 рублей.

Как снять наличные с кредитной карты без комиссии

Многие ищут ответ на данный вопрос. А ответ простой: уменьшить процент взимаемой комиссии про обналичивании кредитной карты можно, а снять без комиссии деньги с карты не удастся.

Одним из удобных способ сделать это – перевести деньги с кредитки на электронный кошелек и уже с него в свою очередь перевести деньги на свою и потом делать с ними все, что захочется. Но здесь важно учесть и некоторые нюансы: например, чтобы переводи деньги с электронного кошелька Киви – к нему должна быть привязана ваша дебетовая карта. При проведении такой операции важно уточнить размер взимаемой комиссии за перевод на кошелек и комиссии за перевод с кошелька на вашу дебетовую карту и только после этого проводить эту нехитрую операцию.

Итак, что нам потребуется для обналичивания денег с кредитной карты:

Нужен электронный кошелек: Qiwi, Webmoney или Яндекс деньги.
Нужна дебетовая карта, счет которой привязан к счету электронного кошелька.
Переводим деньги с кредитной карты на счет электронного кошелька. При этом система Сбербанка расценивает данную операцию, как оплату, поэтому комиссия за перевод не взимается, а льготный период сохраняется. Комиссию в размере от 0 до 0,75% берет платежная электронная система.
Выводим средства с электронного кошелька на дебетовую карту. При этом может взиматься комиссия в размере около 1 – 1,5% в зависимости от банка и типа карты.
Снимаем деньги с дебетовой карты любым удобным способом без комиссии.

Снятие денег с карты Сбербанка в Киви кошелек

Используя данный способ можно снизить процент комиссии за снятие с 3% до 1,75%. Данный метод больше всего подойдет людям, которые активно используют электронные кошельки для оплаты товаров и услуг, потому что новичку потребуется немало времени для того чтобы завести на себя электронный кошелек, пройти там идентификацию по паспорту для увеличения лимитов кошелька и снять средства.

Кроме того у электронных кошельков также есть суточные лимиты на вывод средств с кошелька и это всё нужно учитывать если вы хотите снять крупную сумму с кредитной карты.

Итог

Пользуйтесь кредитной картой по ее прямому назначению – безналичной оплате товаров и услуг и только в крайнем случае снимайте наличные. Ну а если случилась неотлагательная ситуация и наличные нужны позарез, то тогда прибегните к обналичиванию вашей кредитной карты через электронные кошельки. Таким образом вы сможете пользоваться наличными при минимальных потерях и не теряя льготный период использования заемных средств.

Сбербанк, как и любой другой банк, накладывает ограничения на снятие наличных с карт. Максимально возможные суммы снятия ограничиваются лимитами, а в ряде случаев банк удержит комиссию. Суточный лимит действует до конца текущих суток (до 24 часов), так что в первом часу ночи он снова восстанавливается. При снятии средств за границей необходимо учитывать курс конвертации валют банка и дополнительную комиссию. Кстати, за рубежом обслуживаются не все сбербанковские карточки.

При снятии наличных с кредитных карт будьте особенно аккуратны. В независимости от того, какие средства (собственные или в счёт кредита) вы снимаете, банк удержит в среднем комиссию 3% (минимум 390 руб.) в своих банкоматах (или кассах) и 4% (минимум 390 руб.) – в банкоматах и кассах других кредитных организаций (в некоторых случаях комиссия несколько отличаются, см. подробности в таблице ниже).

Лимиты и комиссии на снятие наличных по кредитным картам Сбербанка

По кредиткам ограничивается суточный лимит снятия денег в банкоматах и в кассах, причём максимальный лимит в кассах является и суммарным (кумулятивным) – не путайте с кредитным лимитом. Таким образом, сняв в сутки с банкомата 50 тысяч рублей с классики, вы можете получить ещё 100 тыс. рублей в кассах банка. На другие банки накладывается общее ограничение снятия средств в их кассах и банкоматах.

Лимиты и комиссии на снятие наличных по дебетовым картам

Для бюджетных карт:

месячный лимит выдачи составляет 100 000 руб. (3 000 долларов или 2 500 евро) для карт . Для остальных (Maestro, Visa Electron, и “Студенческая”, а также ПРО100 “СТАНДАРТ”) – 500 000 руб. / 16 000 долл. США / 12 500 евро;
суточный лимит (в банкомате и в кассе) 50 000 руб. (1 600 долларов или 1 200 евро);
в сутки в других территориальных банках : 50 000 руб. (1 600 долларов или 1 200 евро);
суточный лимит в банкоматах чужих банков 50 000 руб. (1 600 долларов или 1 200 евро) – кроме моментумов;
в кассах других кредитных организациях лимит отсутствует (операции не предоставляются).

У некоторых карточек счета в иностранной валюте не предусмотрены.

Для классических карт следующие лимиты:

В месяц: 1 500 000 руб. (50 000 долларов или 37 500 евро);
В сутки в кассах и в банкоматах: 150 000 руб. (6 000 долларов или 4 500 евро);
В чужих банкоматах: 150 000 руб. (6 000 долларов или 4 500 евро);
В кассах других банков: не предусмотрены.

К классике относятся все карты Visa Classic и MasterCard Standard, в том числе бесконтактные, кобрендовые («Аэрофлот» и «МТС»), Молодёжная, Олимпийская и благотворительная Visa Classic “Подари жизнь”.

Для карточек уровня Gold (все золотые дебетовки без исключения):

В месяц: 3 000 000 руб. (100 000 долларов или 75 000 евро);
В сутки в кассах и в банкоматах: 300 000 руб. (12 000 долларов или 9 000 евро);
В сутки в других терр. банках без карточки: 50 000 руб. (1 600 долларов или 1 200 евро);
В чужих банкоматах: 300 000 руб. (12 000 долларов или 9 000 евро);

Все платиновые карты (Platinum) впечатляют лимитами:

В месяц: 5 000 000 руб. (170 000 долларов или 125 000 евро);
В сутки в кассах и в банкоматах: 500 000 руб. (12 500 долларов или 10 000 евро);
В сутки в других терр. банках без карточки: 50 000 руб. (1 600 долларов или 1 200 евро);
В чужих банкоматах: 500 000 руб. (12 500 долларов или 10 000 евро);
В кассах других банков: отсутствует.

Операции с валютой без дополнительной комиссии доступны только на карточках с валютным счётом, но снять её в банкоматах Сбербанка вам, скорее всего, не удастся – вы таковых просто не встретите (даже в Москве, а что говорить про другие города). Разве что в аэропортах поискать. Но это можно сделать в кассе – через POS-терминал. После авторизации (введение ПИН-кода) операционист выдаст вам нужную сумму. С рублёвой карточки можно снять валюту этим же способом, но по курсу конвертации банка. В принципе можно поискать банкоматы сторонних банков, заправленные долларами/евро, но комиссия будет внушительная.

Обратите внимание – с банкомата больше дозволенного лимита вы снять средства не сможете, это доступно только в кассах за дополнительный процентик (см. таблицу с комиссиями).

Если вы хотите , значительно превышающую суточный лимит, то есть несколько абсолютно легальных способов, с которыми можно ознакомиться в статье по приведённой выше ссылке.

В приведённых таблицах не указана сумма дополнительной комиссии, которую возьмёт дочерний или чужой банк (уточняйте её заранее). Список дочерних банков можно уточнить на официальном сайте Сбербанка.

Зачастую при снятии денег в банкоматах с клиентов взимается определенный процент комиссионных. Естественно, этот факт радости ни у кого не вызывает, однако, комиссия за снятие наличных вполне закономерна, поскольку она обусловлена расходами банка на:

приобретение бумажных купюр;
инкассаторские услуги;
выплату зарплаты персоналу, оплату электроэнергии, расходных материалов и т. д.

Часть расходов оплачивается за счет доходов банка, а часть ложится на плечи клиентов в виде комиссии.

От чего зависит необходимость оплаты комиссии и ее размер

Размер комиссионных, взимаемых при снятии наличных, определяется классом сбербанковских карт, которые могут быть:

дебетовыми;
кредитными.

В случае обслуживания дебетовых карт, комиссия Сбербанка за снятие наличных не взимается. Однако это правило не распространяется на следующие дебетовые карты, предъявленные вне пределов региона их открытия:

MasterCard Maestro;
VisaElectron с пакетом услуг «Momentum VisaElectron»;
Maestro с пакетом «Транспортный».

Комиссионные для перечисленных выше карт вне регионов открытия составляют 1% от снятой суммы наличных.

Клиенты Сбербанка не должны забывать и о таком понятии, как суточный лимит на снятие наличных. В случае его превышения, комиссионные оплачиваются даже при пользовании дебетовых карт, а их размер составляет 0,5% от суммы снятия.

Комиссия при снятии наличных с карты Сбербанка, относящейся к кредитным, оплачивается клиентами в размере 3% от снятой суммы . Важный нюанс состоит в том, что сумма комиссионных не может составлять меньше 199 руб.

Размер комиссионных, взимаемых «чужими» банкоматами

В том случае, когда клиент Сбербанка вынужден производить снятие наличных в других банкоматах, он должен принимать во внимание вероятность того, что комиссия может удерживаться:

банком, владеющим конкретным банкоматом;
банком, эмитировавшим карту, т. е. Сбербанком;
обоими банками сразу.

Что же касается Сбербанка, то при обслуживании его карт «чужими» банкоматами со счета клиента им списывается комиссия 1% (не менее 150 руб., 3 дол. или 3 евро).

Комиссия, взимаемая с «чужих» клиентов

С наличных средств, выдаваемых банкоматами, принадлежащими Сбербанку, с карт VisaElectron, Visa, AmericanExprtess, MasterCard, эмитированных другими банками, комиссия не взимается.

В тех случаях, когда клиенты других банков хотят получить наличные в одном из отделений Сбербанка, величина списываемой комиссии составляет 4%. Это списание сразу же включается в состав расходной авторизационной суммы.

Обслуживание клиентов Сбербанка в дочерних учреждениях

Являясь одним из крупнейших российских банков, Сбербанк имеет дочерние банковские учреждения и представительства в следующих соседних странах.

Прежде чем углубиться в подробный анализ вопроса о комиссии за снятие наличных с в банкоматах Сбербанка, стоит рассказать в целом о том, какие именно операции может совершить каждый клиент данной банковской организации непосредственно через банкомат. С помощью данных устройств вы можете:

Пополнить счет мобильного телефона
Оплатить услуги ЖКХ
Снять определенную сумму денежных средств
Совершить запланированные платежи по взятым кредитам
Пополнить счет электронного кошелька
Оплатить все свои штрафы и налоговые сборы

Из всех вышеперечисленных операций клиент чаще всего пользуется возможностью .

Если решили снять деньги с карты другого банка в банкомате Сбербанка

У вас карта другого банка, но вы все-таки решились воспользоваться услугой Сбербанка (снять наличные), тогда комиссия за такую возможность составит от 2-3% . Важно знать, что минимальное значение устанавливается в индивидуальном порядке. Для того чтобы уточнить информацию, вам нужно позвонить в офис именно своего банка. Часто вместе с комиссией вы получите сообщение о лимите по снятию наличных.

Важно

Банкомат Сбербанка не берет комиссию при использовании карты другого банка. Процент возьмет только банк-эмитент карточки.

Комиссия по другим операциям также будет идентична для карт, эмитированных в одном из дочерних банков СБ РФ, в Белоруссии, Украине и Казахстане.

Комиссия при снятии наличных
Банк-эмитент	с дебетовой карты	с кредитной карты
*Тинькофф*	2,9% + 290 р.	90 р. при снятии до 3000р. 2,9% + 290 р. при сумме от 3000 р.
*ВТБ*	1% (мин. 100 р.)	5,5% (мин. 300 р.) за кредитные средства
*Альфа-Банк*	2% , мин. 200 р. или условно-бесплатно, зависит от карты и ее пакета услуг	от 3,9% до 5,9% (мин. 300 и 500 р. соответсвенно)
*Газпромбанк*	0,5 % (минимум 199 руб.)	3,9%-4,9% + 290 руб.
*Россельхозбанк*	1% , мин. 100 р.	3,9% , мин. 350 р.
*Открытие*	1% , мин. 250 р.	3,9% , мин. 390 р.

Если вы оформили свою дебетовую карту, например, в Кемерово, вы можете спокойно снимать деньги в банкоматах этой области и не платить дополнительную комиссию. Если вы хотите заранее и точно знать, какая именно комиссия в банкоматах Сбербанка будет снята за обналичивание денег по какой-то другой платежной карте, позвоните сотрудникам банка.

Комиссия за снятие наличных с карты Сбербанка в другом банкомате

Что делать, если поблизости нет банкомата Сбербанка, а вам нужно срочно получить деньги? Можно воспользоваться услугами «другого» банка. Но стоит помнить о том, что в этом случае, вам придется сильно раскошелиться, ведь тогда комиссия вырастет, пусть и не намного. Неважно, какой вы картой решили воспользоваться кредитной или дебетовой.

Вам необходимо отдать банкомату 4% от заработанных денег. Но здесь вы столкнетесь с тем же самым минимумом, который составит 390 рублей . Именно по этой причине, конечно, намного выгоднее расплачиваться за совершенные покупки безналичным расчетом. Это не просто очень удобно, но и достаточно экономно.

Таким образом, можно сделать вывод, что комиссия при снятии наличных с карты Сбербанка берется в нескольких основных ситуациях:

сумма составит более 300 000 тысяч рублей
воспользовались услугами банкомата другой банковской организации

Для того чтобы не переплачивать или просто распланировать свой бюджет, важно быть готовым к дополнительным сборам. Если никак не получается этого избежать, нужно отнестись к данному факту с легкостью. В настоящее время за многие услуги совершают дополнительные сборы.

Размеры комиссии

Многих людей волнует немаловажный вопрос, комиссия за снятие наличных с карты Сбербанка, сколько придется заплатить за получение нужной суммы денежных средств. Сегодня не всегда за предоставленные услуги можно рассчитаться банковским пластиком. Чаще всего, это касается оплаты проезда в общественном транспорте. Наличный расчет в настоящее время еще существует и остается популярным способом оплаты. Для того чтобы понять, сколько составит комиссия за снятие наличных средств, необходимо обратить особое внимание на некоторые моменты.

Дополнительные сборы за снятие денег с карт Сбербанка в одноименном банкомате, как правило, не взимается. Поэтому, если вам в срочном порядке потребовались деньги, не бойтесь, что у вас снимут деньги за данную операцию. Но есть ряд нюансов, о которых стоит упомянуть.

К примеру, вам необходимо снять в банкоматах достаточно крупную сумму денег, тогда вам придется заплатить за услугу. Не в фиксированном, а в процентном соотношении. Если вы снимаете от 300 000, то вам придется «отдать» за услугу 0,5% от снятой суммы. Здесь тоже есть свои основные тонкости. В том случае, если у вас карта Maestro , «Моментум », «Студенческая », то здесь присутствуют свой лимит снятия: в сутки не более 150 тысяч рублей .

Для тех, кто пользуется кредиткой

Некоторые люди активно пользуются кредитной картой Сбербанка. В этой ситуации, вы в любом случае заплатите комиссию, по-другому получить с нее наличные никак не нельзя. На самом деле снимать с такой карты деньги не очень-то выгодно, лучше всего приберечь ее для безналичного расчета. Просто в один прекрасный момент, вы обнаружите, что ваш долг составляет достаточно крупную сумму.

Важно

Возможно и эта процедура не облагается дополнительными процентами.

Многие люди на собственном опыте уже убедились в этом, поэтому теперь они проявляют осторожность и внимательность в этом деле. Никому не хочется просто так платить за данную услугу, особенно, если у человека небольшой ежемесячный доход, и у него буквально каждая копейка имеет значение. За каждое снятие с вас автоматически списывают целых 3% , но не менее 390 рублей .